找專辦詐欺洗錢案律師協助

你是不是曾因貸款困難，誤信網路上「貸款公司」或「融資業務」，結果對方說要你提供幾個帳戶「做審核」，你就交出了金融卡和密碼？

結果帳戶被拿去收錢，警察找上門，一查竟然是洗錢或詐騙案件的收款帳戶，馬上變成刑事被告？

這不是電影情節，而是我們律師團隊近期處理的一個真實案件。當事人因經濟壓力想辦貸款，卻誤信詐騙，結果被依「洗錢防制法第22條第3項」起訴——檢方說他「無正當理由交出三個帳戶」，可能涉及幫助詐欺與洗錢。

但我們是詐欺與洗錢案件的【專辦洗錢案律師】團隊，透過完整的辯護策略，法院最後判決「無罪」！以下為您拆解本案成功辯護的關鍵。

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什麼是「無正當理由提供三帳戶罪」？

《洗錢防制法》第22條第3項明文規定：

「無正當理由提供三個以上金融帳戶，供他人使用者，可處三年以下有期徒刑或罰金。」

但關鍵在於什麼叫做「正當理由」？法院認為，如果你是被騙的、沒有犯罪故意，是可以無罪的！

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案件重點：四大無罪關鍵！

1. 完整對話紀錄佐證被騙

我們協助當事人還原與假貸款業者的所有聊天紀錄，從開頭就可看出是為了申請貸款才交帳戶。

2. 帳戶為個人常用而非「新設空頭」

檢警常懷疑帳戶是「新開來給詐騙用的」。但我們提供存摺、交易記錄，證明帳戶是當事人日常收支帳戶。

3. 案發後立即掛失、報警

行為人一發現帳戶異常，馬上報案並凍結帳戶——這不是共犯會做的，是受害人的標準行為！

4. 清楚拆解法條、駁斥檢方指控

我們引用《洗錢防制法》的立法理由，強調行為人無主觀犯意，也無交付帳戶供人使用的明確意思。

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法院法官怎麼說？

法院明確指出：

• 行為人是被詐騙，沒有幫助詐欺的主觀故意

• 對話紀錄顯示是「為貸款」目的提供帳戶

• 有報警與掛失行為，不具共同犯意→ 判決：無罪！

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洗錢案律師給你的提醒

如果你或家人曾因貸款、打工、交友等理由提供帳戶，一旦涉及刑事案件，請記住：

🔺不是提供帳戶就一定有罪！

你要立刻回想並保留以下三點證據：

• ✅ 是不是自己常用的帳戶？

• ✅ 有沒有完整對話紀錄？

• ✅ 發現異常後有沒有主動報警？

這些都是法院認定你「無罪」的重要依據！

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Q&A：常見法律疑問

Q1：我真的交了三張卡，但我被詐騙了，還會有罪嗎？

A：若可證明你是受騙、無犯意，就不構成犯罪。這正是法院無罪認定的重點。

Q2：我帳戶是常用的，這能幫我無罪嗎？

A：當然。常用帳戶代表你無出租帳戶的故意，是重要辯護方向。

Q3：警察來找我做筆錄，我要怎麼回答才不會害到自己？

A：務必謹慎！你有權請律師陪同筆錄，避免言詞被誤解為共犯行為。

Q4：如果我沒有報案過，會不會更危險？

A：是，但不是絕對。若有其他證據證明你是受害者，也可能無罪。報案會是強力佐證。

Q5：我家人也被起訴，該怎麼辦？

A：請立即尋求專業【專辦洗錢案律師】協助，蒐集證據與完整辯護，別自己硬撐！

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面對刑事指控，最忌諱就是拖延與輕忽。我們是【謙聖國際法律事務所】，全台專辦詐欺與洗錢案件。

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